Slik blir du kunderådgiver i bank

En kunderådgiver i bank møter kunder som trenger hjelp med økonomien sin. Det kan være kunder som skal kjøpe sin første bolig, vil starte med sparing i fond, trenger forsikring eller vil få bedre oversikt over økonomien sin. Jobben handler om å forstå kundens behov, gi god veiledning og forklare økonomiske valg og konsekvenser på en måte som er lett å forstå.

Vanlige arbeidsoppgaver for en kunderådgiver:

• behandle og vurdere søknader om lån 
• gi råd om sparing
• gi råd om forsikring
• informere om bankens produkter og tjenester, og hjelpe kundene med å finne løsninger som er passer deres behov
• veilede kunder i bruk av nettbank, mobilbank og andre digitale løsninger
• hjelpe kunder med å få oversikt over økonomien sin

Arbeidsoppgavene kan variere fra bank til bank. Noen jobber mest med privatpersoner, mens andre jobber med bedrifter. Hvilke oppgaver du får, avhenger også av hvilke produkter og tjenester banken tilbyr, og hvilket ansvar du har i jobben.

Autorisasjon

Kunderådgivere som skal veilede kunder i kreditt, sparing, investering eller forsikring, må ha autorisasjon.

Autorisasjonen skal sikre at rådgivere har nødvendig kunnskap, ferdigheter og kompetanse til å gi kundene trygg og god rådgivning. Som en del av autorisasjonen må rådgiveren blant annet bestå kunnskapsprøver, prøve i etikk og praktisk prøve.

Autorisasjonen tar man vanligvis etter at man har begynt å jobbe i en bank.

Les mer om autorisasjonsordningen på FinAut.

De fleste banker søker medarbeidere med utdanning innen økonomi eller finans på høgskole eller universitetsnivå. Det er også viktig å ha interesse for personlig økonomi.

Kunderådgivere jobber i bank, i avdelinger rettet mot personmarkedet eller enkeltpersoner.

Du bør være serviceinnstilt, utadvendt og selvstendig. Gode relasjoner til eksisterende og nye kunder er viktig, og du bør derfor ha gode kommunikasjons- og samarbeidsevner og trives med kundekontakt. Videre bør du være målbevisst og strukturert, og ha evnen til å sette deg raskt inn i nye arbeidsoppgaver. Evne til å forstå kundenes behov og ønsker er viktig. God tallforståelse og digital kompetanse er en fordel.