Slik blir du kunderådgiver i bank

En kunderådgiver i bank behandler og vurderer lånesøknader, driver økonomisk veiledning og selger bankens tjenester. 

Vanlige arbeidsoppgaver for en kunderådgiver:

• behandle og vurdere lånesøknader
• gi råd om sparing
• gi råd om forsikring
• veilede kunder i bruk av automatiserte tjenester
• informere om og selge bankens tjenester
• veilede om økonomiplanlegging

Som finansiell rådgiver gir du personlig veiledning knyttet til plassering av kunders penger.

Arbeidsoppgavene vil variere, og er avhengig av hvilket ansvar du har og om du jobber med person- eller bedriftskunder. Kunderådgivere som skal veilede kunder i kreditt eller sparing og investering, må ha autorisasjon. Autorisasjonsordningen skal sikre nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter for alle områder for dem som arbeider med personlig rådgivning til forbrukere.

Les mer om autorisasjonsordningen på FinAut

De fleste banker søker medarbeidere med utdanning innen økonomi eller finans på høgskole eller universitetsnivå. Det er også viktig å ha interesse for personlig økonomi.

Kunderådgivere jobber i bank, i avdelinger rettet mot personmarkedet eller enkeltpersoner.

Du bør være serviceinnstilt, utadvendt og selvstendig. Gode relasjoner til eksisterende og nye kunder er viktig, og du bør derfor ha gode kommunikasjons- og samarbeidsevner og trives med kundekontakt. Videre bør du være målbevisst og strukturert, og ha evnen til å sette deg raskt inn i nye arbeidsoppgaver. Evne til å forstå kundenes behov og ønsker er viktig. God tallforståelse og digital kompetanse er en fordel.